בדיקת תיק ביטוחי פרט
בדיקת תיק ביטוחי פרט
בדיקה של תיק ביטוחי פרט היא תהליך מקיף שבו סוכן ביטוח מקצועי בוחן את כלל פוליסות ביטוחי הפרט שלכם תוך התייחסות לצרכים הייחודיים שלכם.
בדיקת תיק ביטוחי פרט כוללת מספר שלבים
(1) סריקת נתונים
- זיהוי כלל פוליסות הביטוח המוחזקות על ידי בני המשפחה, לרבות ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח רכב וביטוח דירה. פוליסות פנסיוניות ופוליסות עסקיות אינן נכללות.
- ניתוח של תנאי הפוליסות שברשותכם, לרבות סכומי ביטוח, עלויות , החרגות, תנאי תשלום ועוד.
- זיהוי כפילויות בין פוליסות שונות.
(2) בירור צרכים
- הערכת הסיכונים הביטוחיים העומדים בפני המשפחה.
- היכרות עם היכולת הכלכלית של התא המשפחתי להתמודד אירועים בלתי צפויים.
- מיפוי צרכים לביטוח של בני המשפחה, תוך התחשבות בגיל, מצב בריאותי, תחום עיסוק, אורח חיים ועוד.
(3) התאמת צרכים
- זיהוי פערים בין הכיסוי הביטוחי הקיים לבין הצרכים הביטוחיים.
- התאמת סכומי הביטוח והפרמיות לכל פוליסה בהתאם לתהליך בירור צרכים.
- בחירת פוליסות ביטוח, ככל הנדרש, המתאימות לכם מבחינת תנאים, מחיר ושירות.
- המלצות על כיסויים שחסרים או שאינם מספקים בפוליסות ביטוח קיימות או ביטול כיסויים שאינם הכרחיים.
(4) מתן המלצות
אנחנו נקיים פגישה, ניתן לקיים פגישה פיזית במשרדינו, בזום או טלפונית, שבמהלכה נעבור על כל השאלות שיש לכם ונסביר לכם בצורה ברורה וקלה את ההשלכות של כל החלטה ביטוחית.
בסיום הפגישה תקבלו מאיתנו דוח עם רשימת הביטוחים שלכם, העתקים של פוליסות הביטוח שלכם ודוח ניתוח תיק מקיף של כל ביטוחי הפרט שלכם עם המלצותינו.
המשך ליווי שוטף על-ידי המשרד
סוכן/ת ביטוח הוא איש האמון שלכם ולעיתים אף יותר. אנו מעניקים שירות גם ללקוחות אשר מעוניינים להמשיך לעבוד עם סוכני הביטוח שלהם אבל רוצים לשמוע חוות דעת נוספת בשביל לישון בשקט בלילה.
לקוחות אשר מעוניינים להתקבל כלקוחות הסוכנות לאחר מתן המלצות על תיק ביטוחי הפרט שלהם, יכולים לעשות כן בתיאום מולנו.
אנו נעניק לכם ליווי שוטף לאורך כל חיי תיק הביטוח שלכם.
- נדאג לעדכן את תיק הביטוח שלכם לפחות פעם בשנתיים בהתאם לשינויים בחייכם, כגון לידה של ילד חדש, מעברי עבודות, שינוי במצב בריאותי ועוד.
- ננהל עבורכם תביעות מול חברות הביטוח במקרה של אירוע ביטוחי.
בדיקה של תיק ביטוחי פרט משפחתי עם סוכן ביטוח מקצועי היא צעד חשוב וחכם שיאפשר לכם לוודא שאתם נהנים מהכיסוי הביטוחי הטוב ביותר עבור הצרכים שלכם, תוך חיסכון בזמן ובכסף, ועם שקט נפשי לאורך כל הדרך.
מעוניינים במידע נוסף? צרו קשר עוד היום
