אחרי שעזרנו לאלפי לקוחות לקבל סכומי כסף משמעותיים, המסקנה פשוטה: כל אזרח במדינת ישראל, חייב לעבור בדיקת זכאות להחזר מס. התהליך פשוט וקל עד כדי כך שבשיחת בירור קצרה, נוכל לדעת בסבירות גבוהה האם גם לכם מגיע לקבל כסף.
פתיחת התיק היא ללא עלות ומשלמים על השירות רק אם מקבלים כסף.
מס הכנסה מחושב לפי ההכנסה השנתית של אדם.
במידה ועבדתם שנה קלנדרית מלאה אצל אותו המעסיק, סביר להניח שהמס ששילמתם נכון ולא מגיע לכם החזר. כאשר מחליפים מקומות עבודה במהלך שנה קלנדרית, יכולות לצוץ בעיות שיובילו לזכאות להחזר מס. בעולם אידיאלי, היינו מגישים בסוף השנה דוח למס הכנסה וכך היינו יודעים בדיוק מה גובה המס אותו עלינו לשלם בהתייחס לאותה שנת מס. בגלל שהפרקטיקה הזו אינה נהוגה בישראל, החבות לנכות מס חלה על המעסיק וזה לא לוקח בחשבון מס ששילמתם במהלך השנה הקלנדרית טרם עברתם לעבוד אצל המעסיק החדש.
רק ראיה כוללת של איש מקצוע תאפשר לזהות ששולם יותר מדי מס הכנסה ותאפשר קבלת החזר מס.
למסיימי תואר אקדמי או לימודי תעודה מגיעות הטבות במס. אם עדיין לא בדקתם אם מגיעה לכם הטבה, אז כדאי מאד לבדוק האם מגיע לכם החזר מס בעקבות סיום לימודים וקבלת תעודה.
אם יצאתם לחל"ת, לא משנה בין אם בגלל הקורונה, המלחמה או כל סיבה אחרת, סיכוי טוב שמגיע לכם לקבל החזר מס ולכן כדאי מאד לבצע את בדיקת הזכאות!
אם לא עבדתם חלק משנה קלנדרית ולא יצרתם הכנסה (יתכן וקיבלתם דמי אבטלה), יתכן ואתם זכאים להחזר מס. גם אם עבדתם רק חלק מהשנה, קרוב לוודאי שהמעסיק ניכה לכם מס הכנסה מתוך נקודת הנחה שתעבדו שנה מלאה. מסיבה זו, במקרים בהם יש תקופות ללא עבודה, מומלץ מאוד לבצע בדיקה לגבי אותה שנת מס בגלל שקיים סיכוי גבוה שמגיע לכם החזר מס בגין אותה שנה.
פעמים רבות המעסיקים שלנו אינם מודעים להנחה ו/או פטור ממס שמגיע לנו לאחר השירות הצבאי או הלאומי. אם שירתתם בצה"ל או בשירות לאומי בשבע השנים האחרונות, אנחנו ממליצים לכם לבדוק האם קיימת לכם זכאות להחזר מס. אנו נתקלים במקרים רבים במעסיקים שלא עדכנו את ההטבה של מי ששירתו בצה"ל או בשירות לאומי וזה חבל בגלל שיורד לכם מס מיותר שהולך ישירות לקופת המדינה במקום להישאר בכיס שלכם. זה כסף שמגיע לכם!
במשיכה של כספים פנסיוניים טרם פרישה, חל מס של 35%, למעט אם קיימת עמידה בתנאים מסוימים. במקרים אלו בדרך כלל מדובר בסכומים משמעותיים ולכן מומלץ על פי כמה וכמה לבצע בדיקה להחזר מס בשביל לקבל חזרה את המס שנוכה או חלקו.
אם עבדתם באותה שנת מס במספר עבודות בו זמנית, הייתם אמורים לבצע תיאום מס. אם לא ביצעתם תיאום מס, ככל הנראה ניכו לכם מס לפי אחוז המס המקסימלי. גם לאלו מכם אשר ביצעו תיאום מס, מומלץ לבצע בדיקה מקיפה מאחר ובמרבית המקרים עדיין ניתן לקבל החזר מס.
הורים לילדים שנערכה להם ועדת "אפיון וזכאות" ("ועדת השמה") ו/או שהילד שהם מוגדר כ- 100% נכה בביטוח הלאומי, עשויים להיות זכאים להטבות מס!
אם אחד הילדים שלכם עבר ועדה בעירייה במקום מגוריכם, זה הזמן לבדוק אם מגיע לכם החזר מס.
מי שמוגדר כנכה בביטוח הלאומי או במשרד הביטחון, צריך לבדוק האם ניתן לקבל החזרי מס עבור השנים בהן נקבעה הנכות. יתכן שאתם פטורים מלשלם מס או שמגיע לכם הנחה במס. חשוב מאוד לדבר איתנו בשביל שנוכל לטפל לכם בחישובי המס.
בנקים ובתי השקעות מנכים לכם אוטומטית מס במקור על כל מכירת מניות, תעודות סל, אגרות חוב ודיבידנדים.
אנשים המחזיקים ניירות ערך (מניות, תעודות סל, אגרות חוב ועוד) מבצעים השקעות אלה על-פי רוב באמצעות בנקים או בתי השקעות. כשיש רווחים (או לחילופין משולם דיבידנד) הרי שהבנק מנכה מס במקור אוטומטית מהרווחים ומעביר את הכסף לרשות המיסים. מאידך, במקרה של הפסד, בו קיימת ללקוח הזכות לקזז את ההפסד מרווחים עתידיים, הבנק בדרך כלל לא יבצע את פעולת הקיזוז עבור הלקוח. לכן, במידה והיו לכם השקעות בבורסה ב-6 השנים האחרונות, ניתן לבצע בדיקה ולבדוק אילו הפסדים ניתן לקזז ועל-ידי כך לקבל החזר מס. במקרים מסוימים מדובר בסכומים גבוהים מאוד.
