בדיקת תיק פנסיוני
תהליך בדיקת תיק פנסיוני כולל בחינה של כלל החיסכון הפנסיוני שלכם ומרכיביו בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות, הן מבחינת ביטוחים והן מבחינת מיקסום הכספים הפנסיוניים, תוך התייחסות לגילכם, מצבכם המשפחתי, הכלכלי והתעסוקתי וציפיותיכם לגבי הפרישה.
מה תקבלו מהבדיקה?
- תחזית של כלל הכספים הפנסיונים שלכם
- טיפים לניהול הכספים הפנסיוניים שלכם
- תדעו כמה כסף יקבלו היקרים לכם במקרה מוות
- תלמדו איך לבדוק שההפקדות הפנסיוניות נכונות
- תדעו כמה כסף אתם משלמים ואיך ניתן להוזיל עלויות
- רשימה מרכזת (איתור) של כלל הכספים הפנסיוניים שלכם
- ראייה לגבי העתיד הפיננסי שלכם ונתונים שיעזרו לכם לתכנן את הפרישה באופן נכון
- סימולציות שיעשו לכם סדר בראש ויעזרו לכם לקבל החלטות נכונות עבור הכסף שלכם
- תדעו מה סכום הפיצוי שיגיע לכם במקרה של אובדן היכולת לעבוד והאם יש צורך לשנות משהו
- תהליך מקיף של בירור צרכים, תוך התחשבות בנכסים נוספים, בציפיות מהעתיד ופעולות להמשך
מה כוללת בדיקת תיק פנסיוני
- סקירת כלל החיסכון הפנסיוני
- אנו נאסוף מידע על כל מקורות החיסכון הפנסיוני שלכם, לרבות קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ופוליסות ביטוח פנסיוניות.
- ניתוח תנאי החיסכון
- אנו ננתח את תנאי החיסכון בכל אחד ממוצרי החיסכון הפנסיוני שלכם, לרבות סכומי ההפרשות, דמי הניהול, תנאי הפדיון ותנאי הפרישה.
- הערכת מצבכם הפיננסי
- אנו נבחן את מצבכם הפיננסי הנוכחי, תוך התחשבות בהכנסותיכם, בהוצאותיכם, בחובותיכם ובנכסים שלכם.
- הגדרת יעדים פיננסיים
- אנו נסייע לכם להגדיר את יעדי הפרישה שלכם, תוך התחשבות באורח החיים שאתם רוצים לנהל לאחר הפרישה.
- בניית תוכנית חיסכון פנסיונית
- אנו נבנה עבורכם תוכנית חיסכון פנסיונית מותאמת אישית, תוך התחשבות בכל הגורמים שנבחנו לעיל. התוכנית תכלול המלצות לגבי סכומי ההפרשות, בחירת מסלול ההשקעה, בחירת מוצרים פנסיוניים ומימוש הטבות מס.
במה נתקלנו בבדיקת תיקים פנסיוניים?
- המשך תשלום על פוליסות ביטוח בעת מצב של אובדן כושר עבודה – חסכנו למשפחה מאות שקלים בחודש בתקופה לא פשוטה.
- כפל תשלומים על שכר מבוטח בפנסיות נכות ובפוליסות אובדן כושר עבודה – חסכנו למשפחה מאות שקלים בחודש.
- סכום פיצוי אובדן כושר עבודה בגובה 8,000 שקלים לשכיר שמרוויח 45,000 שקלים בחודש – יצרנו למשפחה ביטחון כלכלי אם משהו יקרה.
- אובדן של עשרות אלפי שקלים על כסף לא מנוהל בקרנות פנסיה, חשבונות בנק, קרנות השתלמות ועוד – שיפרנו תנאים, עדכנו אסטרטגיה של ניהול כספי המשפחה ועזרנו למאות משפחות לשפר את מצבן הכלכלי.
המשך ליווי שוטף על ידי המשרד
צמד המילים סוכן ביטוח נתפס בעיני רובנו כאיש מכירות שרוצה למכור לנו פוליסות וביטוחים, אבל סוכן ביטוח הוא איש האמון שלכם ולעיתים אף יותר. אנו מעניקים שירות גם ללקוחות אשר מעוניינים להמשיך לעבוד עם סוכני הביטוח שלהם אבל מעוניינים בחוות דעת נוספת בשביל לישון בשקט בלילה.
ובכל זאת, לקוחות אשר מעוניינים להתקבל כלקוחות הסוכנות לאחר מתן המלצות על תיק ביטוחי הפרט שלהם, יכולים לעשות כן בתיאום איתנו.
אנו מעניקים ללקוחו שלנו ליווי שוטף, הכולל פגישה לניתוח מקיף של התיק הפנסיוני שלכם לפחות פעם בשנתיים, לאורך כל חייכם הפיננסים ונסייע לכם לעדכן את תוכנית החיסכון הפנסיוני שלכם בהתאם לשינויים בחייכם כגון נישואים, לידות, שינויי מקום עבודה ופרישה לגמלאות.
מי מבצע את הבדיקה עבורי?
הביקורת הפנסיונית במשרדנו מבוצעת על ידי רונן רביב, בעל ניסיון של כעשרים שנים בתחום הביקורת בפירמת רואי החשבון EY, המחזיק רישיון לעסוק בביטוח פנסיוני ובביטוח וכללי מטעם רשות שוק ההון.
בדיקה של תיק ביטוח פנסיוני היא צעד חשוב וחכם שיאפשר לכם לוודא שאתם מכוסים באופן המיטבי עבור הצרכים שלכם ושהכסף שלכם עובד עבורכם באופן המקסימלי בשביל שאתם תוכלו לישון בשקט בלילה.
מעוניינים במידע נוסף? צרו קשר עוד היום
